NISA 新NISA、買付額は政府目標を3年前倒しで達成——でも「口座数」はまだ道半ば
新NISAの累計買付額は政府目標(56兆円)を3年前倒しで達成。一方、口座数目標は未達です。金融庁の一次資料から実態と今後の試算を解説します。
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投資戦略 最短ルートで資産を最大化する：過去記事から導き出した「資産形成の攻略ロードマップ」
貯蓄型保険の見直しからiDeCo活用、出口戦略まで。90記事の検証結果を統合し、エンジニア視点で導き出した最短ルートの資産形成ロードマップを6ステップで解説します。
家計管理 新NISAのクレカ積立、年間ポイントは実際いくら？主要4社の条件を一次資料で計算してみた
楽天・SBI・マネックス・三菱UFJ eスマートのクレカ積立ポイントを一次資料で徹底比較。還元率の条件や2026年改悪情報も解説。月3万・5万・10万の実額シミュレーション付き。
米国株投資 FANG+とSOXの違いを徹底整理｜レバレッジも含めてリスクとリターンを比較する
FANG+・SOX・レバレッジ投信の違いをエンジニア視点で解説。信託報酬・構成銘柄・リスク特性を整理し、コア・サテライト戦略での活かし方まで、データに基づきフラットに比較します。
インデックスファンド NASDAQ100とS&P500、20年のデータで比較する：リターンとリスクの構造を理解する
NASDAQ100とS&P500を20年間の実績データで比較。累積リターン・最大ドローダウンをPythonで可視化し、リスクの構造をフラットに解説します。
高配当株投資 新NISAで「高配当株」を選ぶ前に知っておきたいこと——資産形成期に不利な3つの数学的理由
配当課税・NISA枠の浪費・出口戦略の誤解。シミュレーションデータで検証した、資産形成期に高配当株投資が構造的に不利な3つの理由を解説します。
リスク管理 リスク許容度は「進化」する：投資初期の「絶対防衛ライン」と、資産拡大期の「含み益バリア」の統合理論
投資初心者と熟練者のリスク感覚の違いは「含み益バリア」にあります。初期の損失許容公式と、資産拡大期の安全域をシミュレーションで可視化。フェーズごとに変わる合理的な資産防衛術を解説します。
米国株投資 【検証】S&P500の「500社分散」は嘘？データで暴く集中リスクの正体
「S&P500は500社に分散されているから安心」は本当か？HHI指数による有効銘柄数の算出や、セクター下落時の感度分析をPythonで検証。データに基づきインデックス投資の「構造的リスク」と正しい向き合い方を解説します。
投資戦略 「一括投資 vs 積立投資」の確率論的決着：データと心理から導く最適解
「一括投資と積立投資、どっちが正解？」という疑問に確率論と実データで答えます。過去30年の勝率やリーマンショック時の資産推移をシミュレーション。論理的な期待値だけでなく「精神的コスト」を考慮した、あなたに最適な投資の始め方を提案します。
投資戦略 「暴落時の挙動」を過去データからエンジニアが解剖【新NISA・積立投資】
新NISAから投資を始めた方向けに、過去の暴落データを基に「積立停止・売却」と「継続」の最終損益差を徹底比較。感情に流されない「機械的積立」の優位性をエンジニア的視点で解説し、未来の資産形成に繋がる具体的な戦略を提案します。