NISA 新NISAの非課税枠は「売ってすぐ」には戻らない——回転売買で消える機会損失を試算した
「利益確定して、また非課税で買い直せばいい」は成立するのか「新NISAは売っても枠が復活するから、含み益が出たら一度利益確定して、また買い直せばいい」——SNSやYouTubeで、こうしたアドバイスを見かけたことはないでしょうか。旧NISA...
1. 投資の基礎
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NISA 「NISAスイッチング機能」は実現したのか？金融庁要望と税制改正大綱を一次資料で突き合わせる
「NISAにスイッチング機能」というニュースは本当に決まったのか？金融庁の要望書と実際の税制改正大綱を一次資料で突き合わせ、要望が見送られていた事実を確認します。
NISA 「こどもNISA」は結局いくら非課税で積み立てられる？旧ジュニアNISAとの違いを一次資料で検証
2027年開始のこどもNISA、年間60万円の非課税枠は実は600万円が上限。旧ジュニアNISAとの違いを金融庁の一次資料と積立シミュレーションで検証します。
投資の基礎知識 「平均」に勝つのはなぜ難しいのか？最新SPIVAデータで検証するアクティブ運用の算数
なぜプロのアクティブファンドでも市場平均に勝てないのか。SPIVA最新データと生存者バイアスの実態を、一次資料で検証します。
投資の基礎知識 日経平均予想、5ヶ月で55,000円→68,000円に。野村證券の上方修正の中身を検証する
野村證券の日経平均見通しは5ヶ月で55,000円→68,000円に。改定の推移を一次資料で検証すると、実勢株価を後追いする構造が見えてきました。
投資の基礎知識 投資参加率74.9%でも老後不安は79.8%。数字のギャップを一次資料で読み解く
投資参加率74.9%、老後不安79.8%という調査結果を一次資料で検証。積立額別のシミュレーションで、参加率だけでは測れない差を試算しました。
NISA 新NISA、買付額は政府目標を3年前倒しで達成——でも「口座数」はまだ道半ば
新NISAの累計買付額は政府目標(56兆円)を3年前倒しで達成。一方、口座数目標は未達です。金融庁の一次資料から実態と今後の試算を解説します。
投資の基礎知識 長期金利が29年ぶりの高水準に。「日銀の利上げ」とは別の力学で動いていた事実を一次資料で確認した
2026年7月、長期金利が29年ぶりの高水準に。日銀の利上げとは異なる要因を一次資料で確認し、債券ファンドや個人向け国債への影響をデュレーションで試算しました。
家計管理 政策金利1%時代、生活防衛資金はどこに置くべきか？主要銀行の預金金利と実質金利を一次資料で確認した
政策金利が1%になった今、生活防衛資金の置き場所は変えるべきか。メガバンク・ネット銀行・個人向け国債の金利を一次資料で比較し、コアCPIを差し引いた実質金利で整理しました。
家計管理 住宅ローン変動金利、利上げでいくら増える？「元金均等には5年ルールがない」という事実を自分のローンで試算してみた
住宅ローンの「5年ルール」は元利均等限定で、元金均等にはない仕組みです。自分の借入条件で、利上げによる返済額・総利息の変化を実際に試算しました。