インデックスファンド インデックス投資の「設計図」を読み解く：45年で中身が激変しても「最強」であり続ける理由
インデックス投資がなぜ長期的に強いのか？単なる「右肩上がり」の結果論ではなく、S&P500が持つ「自動メンテナンス機能」と「採用基準」という設計図から解説。1980年からのセクター推移グラフを用い、産業の新陳代謝が担保する長期投資の合理性を解き明かします。
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保険 なぜ「貯蓄型保険」は合理的投資家にとって最悪の選択なのか？保障と投資を混ぜることで失われる「見えない大金」
貯蓄型保険と「掛け捨て保険＋投資」を徹底比較。30年後の資産額に1,000万円以上の差が出る理由を、Pythonシミュレーションを用いて解説します。合理的投資家が選ぶべき「分離戦略」の正体とは。
投資の基礎知識 「平均」に勝つのはなぜ難しい？プロがインデックスに負ける「算数」の正体
なぜプロの投資家でも市場平均に勝てないのか？「アクティブ運用の算術」とコストの壁、生存者バイアスを解説。実データ比較を交え、合理的投資家がインデックスを選ぶべき数学的根拠を紐解きます。
リスク管理 為替ヘッジは「コストに見合う保険」か？円安・円高の不安を合理的思考で解剖する。
為替ヘッジのコストは手数料ではなく「金利差」で決まります。年率4%を超えることもあるコストが、30年後の資産に与える破壊的な影響をPythonでシミュレーション。合理的投資家が選ぶべき最適解を解説します。
高配当株投資 高配当株投資の「隠れたコスト」を解剖する：内部再投資型ファンドが資産形成において圧倒的に合理的な理由
人気の高配当株投資と内部再投資型ファンドを比較検証。「配当受取」に伴う約20%の税金が、30年後の資産にどれほどの差を生むのか？Pythonによるシミュレーションで「税金ドラッグ」の正体を暴き、資産形成期における数学的な最適解を提示します。
リスク管理 リスク許容度は「進化」する：投資初期の「絶対防衛ライン」と、資産拡大期の「含み益バリア」の統合理論
投資初心者と熟練者のリスク感覚の違いは「含み益バリア」にあります。初期の損失許容公式と、資産拡大期の安全域をシミュレーションで可視化。フェーズごとに変わる合理的な資産防衛術を解説します。
投資の基礎知識 あなたの投資、「作業」になっていませんか？
忙しい人のための「放置型」投資術を徹底解説。給与振込から投資完了までを全自動化するパイプライン構築法と、売却を伴わないリバランスの合理性を、数値シミュレーションを用いて誠実に解説します。
インデックスファンド インデックスの「内部仕様」を解剖する：時価総額加重平均という自己修復アルゴリズムの正体
S&P500などのインデックスは、単なる株価の平均ではありません。「時価総額加重平均」という数理モデルに基づき、自動で勝ち組を選び続ける自己修復アルゴリズムです。その仕組みをエンジニア視点で図解し、なぜ長期投資で勝てるのかを論理的に解説します。
インデックスファンド インデックス運用の「内部実装」を解剖する：完全複写法 vs サンプリング法とトラッキングエラーの正体
投資信託はどのように指数に連動しているのか？「完全複写法」と「サンプリング法」の違いをエンジニア視点で解説。トラッキングエラーが発生する構造的な理由と、Pythonによるシミュレーション検証を公開します。
投資戦略 0.1%の選択が分ける「7年の自由時間」：エンジニアが解明する信託報酬のボトルネック
投資信託の信託報酬0.1%の差が、30年後の資産額やリタイア時期にどう影響するか？S&P500の実データを用い「コストの破壊力」を可視化。1,300万円以上の差を生む仕組みと、自由を最大化する戦略を解説。